Riziko investovania na burze vs. investovania do Venture Capital
Investície typu Venture Capital sa často prekladajú do slovenského jazyka ako investície do “rizikového kapitálu”. Tento pojem sa v mysli či podvedomí mnohých ľudí spája s investovaním na finančnom trhu, ľudovo povedané na finančnej burze. V nasledujúcom texte sa budem snažiť toto nedorozumenie trošku objasniť a vysvetliť.
Jedným z najčastejších nepochopení je pritom rozdiel medzi tým, ako funguje finančný trh, akými spôsobmi je možné na ňom investovať, a aké sú sutočné riziká takejto investície – a akým spôsobom sú všetky tieto parametre prítomné u investícií typu Venture Capital. V ďalšom texte si aj tieto rozdiely preto trochu viac priblížime a vysvetlíme.
Finančný trh a Venture kapitál sú dva ÚPLNE ODLIŠNÉ INVESTIČNÉ SVETY, ktoré fungujú na radikálne iných, rozdielnych princípoch a majú aj podstatne sa líšiace formy, pravidlá, postupy, nástroje a organizáciu. Rovnako tak sa LÍŠIA AJ RIZIKÁ, ktoré sú obidvom uvedeným investičným oblastiam vlastné.
FINANČNÝ TRH (BURZA)
Finančný trh je trh, na ktorom ľudia obchodujú s finančnými cennými papiermi a derivátmi, ako sú futures a opcie s nízkymi transakčnými nákladmi. Cenné papiere zahŕňajú akcie a dlhopisy a drahé kovy. Termín “trh” sa niekedy používa pre jednoduché organizované výmeny uvedených trhových, či pre organizácie, ktoré uľahčujú obchodovanie s finančnými cennými papiermi, napr. Burzou cenných papierov alebo komoditnou burzou. Známymi burzami cenných papierov sú napr. NYSE, LSE, JSE, BSE, alebo elektronický systém ako napríklad NASDAQ.
Operácie na finančnom trhu podliehajú vysokému stupňu burzového trhového rizika. Burzové trhové riziko je často označované ako pravdepodobnosť, že investor utrpí straty v dôsledku faktorov, ktoré ovplyvňujú celkový výkon finančných trhov, na ktorých sa zúčastňuje. Trhové riziko, nazývané aj „systematické riziko“, je všeobecne chápané ako typ finančného rizika s najvyššími absolútnymi hodnotami (najrizikovejšie investície), pričom takéto riziko sa nedá odstrániť ani napr. diverzifikáciou, aj keď sa dá do istej miery zabezpečiť, napr. pomocou Hedgingu.
VENTURE CAPITAL
Venture Capital je forma financovania začínajúcich spoločností a malých firiem, ktoré sú nositeľom inovácie v niektorom z konkrétnych odvetví hospodárstva (inovatívne produtky, služby, riešenia), pričom takéto firmy majú reálny potenciál “vystreliť” na trhu v parametroch svojho obratu a zisku. Zdroje Venture Capital financovania zvyčajne pochádzajú od bohatých individuálnych investorov, investičných bánk, alebo iných finančných inštitúcií. Investícia nemusí byť len finančná, ale môže byť ponúknutá aj prostredníctvom technického alebo manažérskeho know-how. V posledných rokoch sa však, opäť, investičný svet Venture Capital otvára aj pre investorov s menším objemom kapitálu.
Venture Capital vykazuje vo všeobecnosti nižšie až podstatne nižšie absolútne úrovne finančného rizika ako sú vyššie popísané (burzové) riziká finančného trhu. Je to spôsobené predovšetkým faktom, že pri investovaní do Venture Capital sa finančné prostriedky nevlievajú do žiadneho nástroja finančného trhu, ktorý by sa verejne verejne obchodoval a podliehal tak fluktuáciám (výkyvom) finančnej burzy, ktoré sú niekedy nepredpokladateľné. Riziká inherentné pre oblasť Venture Capital sú úplne iné, vo všeobecnosti výrazne nižšie, a týkajú sa predovšetkým potenciálu zvolenej novátorskej firmy dodať produkt či službu, ktorá je predmetom inovácie, a reálne pri jej predaji gerenovať zisk. Práve pre zníženie tohto typu rizika Venture Capital pracuje so subjektami, ktoré na základe dlhoročných skúseností, chránených štatistických či kvantitatívnych analýz, prípadne umelej inteligencie, starostlivo vyberajú inovátorov a techonologické start-upy tak, aby došlo k minimalízácii tohto rizika.
Vyššie uvedené naznačuje pozitívny trend na investičnej scéne v SR – MOŽNOSTI KVALITNÉHO INVESTOVANIA DO VENTURE CAPITAL A PRIVATE EQUITY AJ NA SLOVENSKU, ktoré sú charakterovo konzervatívne, majú nízke inertné riziká a poskytujú nadštandardný ročný výnos – EXISTUJÚ! Len sa je na nich potrebné bližšie pozrieť…
Doba sa opäť mení, a úspech bude mať ten, kto skôr rozozná skutočné fundamentálne príčiny a kontext týchto zmien – a prispôsobí ako myslením, tak aj konaním!
INVESTIČNÁ PONUKA: Finsilver je platforma pre sprostredkovanie investícií, ktoré nie sú na Slovensku bežne dostupné alebo dostatočne známe. Investujte už od 10 tisíc eur do Private Equity realitných projektov, či do Venture kapitálu overených firiem. Krásne zhodnotenia, neprítomnosť burzového rizika.
FINSILVER - Investičná ponuka - Elektronická kniha
Čo je obsiahnuté v e-knihe vyššie
V elektronickej brožúre, ktorú Vám bezplatne ponúkame na prezretie či okamžité stiahnutie vyššie nájdete stručné a integrované informacie o type investícií, ktoré Finsilver ponúka, vrátane najdôležitejších parametrov, ktoré pre investíciu potrebujete. Podrobné údaje o konkrétnej investičnej ponuke, ktoré pre svoje rozhodovanie ako investor potrebujete, sú neverejné a radi Vám ich predložíme na osobnom stretnutí.
E-knihu si môžte priamo stiahnuť po kliknutí sem.
Kontaktujte nás pre nezáväzné stretnutie.